運用戦略
広く分散し、低コストで、長く続ける資産運用。
基本方針
戦略の全体像
Rissho Portfolioでは、世界株式、世界債券、国内資産などを組み合わせ、ひとつの市場に頼らないポートフォリオをつくります。お客様の投資期間、使う予定のある資金、値動きへの耐性を確認し、無理のない資産配分を決めます。選ぶ商品はインデックスファンドを中心に、費用、流動性、情報の分かりやすさを一つずつ確認します。複雑にしません。
- 幅広い資産クラスへ分散投資
- 目標とリスク許容度に合わせた配分
- 透明性と流動性を重視した商品選定
配分設計
資産配分の考え方
株式を成長の軸にし、債券や国内資産で値動きの幅を整えます。配分は固定の正解ではなく、目的と時間に合わせて見直します。
- 株式長期的な成長を目指す資産
- 債券ポートフォリオ全体の揺れを抑える資産
- 地域分散国内、先進国、新興国に分けて特定地域への偏りを抑制
- 為替ヘッジの有無と比率を、目的や保有期間に応じて相談
落ち着いた判断
リスク管理
集中投資を避け、複数の地域と資産に分けて個別の影響を小さくします。相場が急落したときも、保有を続ける条件を事前に確認しておきます。
見える化します。 定期的にポートフォリオを点検し、想定される値動きやストレステストの結果を平易な言葉で共有します。
ご確認ください
投資には元本割れの可能性があり、過去の実績は将来の成果を約束するものではありません。資産配分や商品選びは、お客様の目的、投資期間、リスク許容度を確認したうえで個別に検討します。手数料や税金、市場環境によって実際の結果は変わります。内容をご理解いただいてからご判断ください。