老後資金を準備する
退職までの年数と必要な生活費から、長期の積立ペースを整理します。
個人の資産形成を、暮らしの計画から。
老後・教育・住まい。目標に合わせて、長く続けられる投資計画を一緒に考えます。
個人のライフプランに寄り添う
まず、何のためにお金を育てるのかを確認します。目標額と時期が見えれば、毎月の積立額や取れるリスクも具体的になります。相場の短期的な動きに振り回されず、生活資金を確保したうえで、分散と低コストを軸に計画を組み立てます。無理なく続くことが大切です。
教育・住宅の支出に備える
使う時期が決まった資金は、値動きの大きさを確認しながら置き場所を分けます。
退職金を落ち着いて運用する
一度に投資するか、複数回に分けるか。保全を優先した選択肢を提示します。
状況を聞いてから、必要な選択肢だけをご案内します。
相談内容を伝えるライフステージ別の計画
年代で正解を決めつけません。今の収入、支出、家族の予定をもとに調整します。
時間を味方につけ、毎月の積立を習慣にします。生活防衛資金を先に確保し、広く分散した資産へ少しずつ配分します。
教育費や住宅費などの予定を見ながら、リスクとリターンのバランスを調整します。積立額の見直しも行います。
資産を使う順番と毎年の取り崩し額を確認します。残す資金の保全も含め、値動きを抑えた配分へ移します。
- NISA非課税保有期間を活かし、長期投資の置き場所を考えます。
- iDeCo老後資金向けの税制優遇と、受け取り時期を確認します。
- 一般口座・特定口座管理の手間や確定申告の要否を見ながら選びます。
サービス提供の流れ
急いで商品を決めません。順番を守って、実行できる計画にします。
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01
初回面談
目標、現在の資産、毎月の収支を聞き取ります。
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02
資産配分の提案
投資期間と許容できる値下がり幅をもとに、運用方針を提示します。
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03
実行サポート
口座開設や商品の選定を、手順に沿ってお手伝いします。
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04
定期フォロー
計画とのずれを確認し、必要なときにリバランスを検討します。
ご案内
投資信託や株式などの金融商品には、価格変動、為替、信用などによる損失の可能性があります。運用成果は将来の利益を保証するものではありません。NISAやiDeCoの制度内容、税務上の取り扱いは変更される場合があります。ご提案の前に、お客様の資産状況、投資経験、目的、リスク許容度を確認します。商品ごとの費用と重要事項をご説明し、ご理解いただいたうえでお申し込みください。